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2017年12月ポートフォリオ (祝アッパーマス層到達)

可能な月はポートフォリオを整理してブログに載せます。
投資歴は2013年1月にはじめたので4年と11か月です。

総資産額 30,045,326円
キャッシュ 7,002,120円
リスク資産評価額 23,043,206円
リスク資産元本 17,419,944円
損益通算(2013年1月~) +5,623,262円(リスク資産元本に対して+32.3%)
ただしこの通算損益は証券口座の入金額と現在評価額から割り出しており
各種支払い済み税金、支払済手数料、キャッシュバックキャンペーンなど全て盛り込んだ通算損益です

評価額がついに3000万円、アッパーマス層に到達しました。
生まれてこのかた「その他大勢」だった資産が「上位20%」にシフトします。
しかしまだこのレベルだと株式のメリットが体感できるほどではない。
世間では5000万円程度から運用の入金が無視できない大きさになるといわれるようです。
節目とされる5000万円、リタイアの最低限ボーダーと思う8000万円、億万長者の1億円
まだ意識するマイルストーンは3つあります。
到達がいつになるか知りませんがこれからも長い道を進もう。。。


ポートフォリオは現金が23パーセントまで上がったので現金保有率最大20%と考えるため、今月は110万円分ETFを購入しました。
昨晩買ったのでまだこの表に反映されてないですがIEMGを新規購入、VOO、IJRを買い増し。
このままERUSが15%以下になるまで他クラスを買い増します。
ERUSの保有割合をこれから買い付けで下げていきますので目標バランスが変わりました。
ERUS(サテライト)20%→15%
VWO・IEMG(新興国)40%→40%
VPL(アジア太平洋)10%→10%
VGK(ヨーロッパ)10%→10%
IJR(米国小型)10%→12.5%
VOO(米国大型)10%→12.5%
セルリバランスは年1回12月という方針でしたが今年は行いません。

グラフ2

目標


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プロフィール

靴磨きおじさん

Author:靴磨きおじさん
1984年うまれ
2011年に就職して2013年から投資をはじめる

2013年1月〜2018年9月通算成績
総資産額 33,037,683円
キャッシュ 4,580,307円
リスク資産評価額(IDECO・積立NISAを含む)
 28,457,376円
リスク資産元本 23,184,276円
損益通算(2013年1月~) +5,273,100円

リスク資産運用成績(円建て手数料税金差引後)
2013年 20.7%
2014年 25.5%
2015年 0.2%
2016年 -0.9%
2017年 15.0%
平均年率リターン 12.1%

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