靴磨きおじさんの米国ETF投資

2017年10月ポートフォリオ

可能な月はポートフォリオを整理してブログに載せます。
投資歴は2013年1月にはじめたので4年と9か月です。

総資産額 28,026,196円
キャッシュ 5,360,175円
リスク資産評価額 22,671,615円
リスク資産元本 17,399,475円
損益通算(2013年1月~) +5,272,158円(リスク資産元本に対して+30.3%)
ただしこの通算損益は証券口座の入金額と現在評価額から割り出しており
各種支払い済み税金、支払済手数料、キャッシュバックキャンペーンなど全て盛り込んだ通算損益です

先月につづいて評価額、損益通算共に最高額を更新しています。
損益通算が30%を越えたのはとても嬉しい。
最近はじめた人は株価の下落が怖いでしょうが
5年継続した自分は23%の下落でやっと通算損益がスタートに戻る程度です。
精神的に楽になってきます。
評価額は2800万円を越えました。
このまま株価が下がらないで推移すると年内3000万円が可能かどうかという状態です。
現実的には(株価の下落が起こらなければ)来年1月か2月あたりの3000万円達成が濃厚です。

この一ヶ月の失敗はトルコ株。
「原則である、自分のわからないこと、できないことに手を出さない」を破って投資したので一晩で怖くなって売りました。
勉強量として手数料とキャピタルゲイン税合計4万円程度損しました。
良い例はロシア株で、こちらは自分のわかる範囲で勉強してから買いました。
先進国および新興国の平均をアウトパフォーム中です。
(とはいえ成績がいいから成功例、という考え方はよくないかも)

年末に予定していた年1予定のセルリバランスをトルコ売買のついでにやってしまったので
現金比率ほぼ20%、ETF内の新興国比率60%と目標ポートフォリオにほぼアジャストすることができました。

損益管理表
  現在 原価 利益
マネックス日本口座 インデックスファンド 0 0 0 10月11日
マネックス日本口座 預り金(円) 440,657 -1,500,000 1,940,657 10月11日
マネックス外国株式 預り金 円 1,881,316 0 1,881,316 10月11日
マネックス米国株式 預り金 米ドル 4,164 20,100,000 -20,095,836 10月11日
マネックス米国株式資産評価額(銘柄) 19,770,880 0 19,770,880 10月11日
持株会 2,895,140 1,120,000 1,775,140 10月11日
みずほ銀行(円) 2,602,844 2,602,844 0 10月11日
みずほ銀行(ドル) 1,123 1,123 0 10月11日
BBVA(ペソ) 364,401 364,401 0 10月11日
三菱東京UFJ銀行(会社口座) 65,670 65,670 0 2017/7/14時点
   
TOTAL 28,026,196 22,754,038 5,272,158

ポートフォリオ管理票
銘柄 評価額 米国 パシフィック ヨーロッパ 新興国 持株会 キャッシュ
マネックス日本口座 預り金(円) 440,657           440,657
マネックス外国株式 預り金 円 1,881,316           1,881,316
マネックス米国株式 預り金 米ドル 4,164           4,164
ERUS 2,297,125       2297125.2      2017/10/11
IJR 2,086,765 2086764.745            2017/10/11
VGK 1,945,907     1945906.8        2017/10/11
VOO 1,943,279 1,943,279.06            2017/10/11
VPL 1,931,602   1931602.476          2017/10/11
VWO 9,571,797       9571796.8      2017/10/11
持株会 2,895,140         2,895,140    
みずほ銀行(円) 2,602,844           2,602,844
みずほ銀行(ドル) 1,123           1,123
BBVA(ペソ) 364,401           364,401
三菱東京UFJ銀行(会社口座) 65,670           65,670
               
合計 28,031,791 4,030,044 1,931,602 1,945,907 11,868,922 2,895,140 5,360,175
ETF内パーセンテージ 100.0% 20.4% 9.8% 9.8% 60.0%    
パーセンテージ 100.0% 14.4% 6.9% 6.9% 42.3% 10.3% 19.1%


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  1. ポートフォリオ
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2017年9月ポートフォリオ

いろいろ環境が整ったのでポートフォリオと総資産チェックできるようになりました。
前回が5月のチェックだったので4ヶ月ぶりになります。

可能な月はポートフォリオを整理してブログに載せます。
投資歴は2013年1月にはじめたので4年と8か月です。

総資産額 27,432,790円
キャッシュ 5,641,545円
リスク資産評価額 21,791,245円
リスク資産元本 17,043,379円
損益通算(2013年1月~) +4,747,866円(リスク資産元本に対して+27.9%)
ただしこの通算損益は証券口座の入金額と現在評価額から割り出しており
各種支払い済み税金、支払済手数料、キャッシュバックキャンペーンなど全て盛り込んだ通算損益です

2017年9月のポートフォリオは5月比で
総資産額で236万円の増加
損益通算で76万円の増加
と、4ヶ月間集計が止まっていたこともあり、非常に資産が増えた期間になりました。
総資産額、損益通算共に過去最高額になりました。
ものすごい悔しいのが、米国個別株で80万円損失を出したことです。
自分で自分をぶん殴りたい、いや、自分を殴るのは痛いから壁をぶん殴りたいです。
しかし80万円分の勉強で今後何十年間の好成績を買ったと思って諦めます。
とくに損益通算は年初の時点では283万円だったので200万円弱の増加となり大躍進です。
すべて新興国株式パワーです。
もっと言えば米国個別株でやらかした80万円の損失がなければ(略
それから今年はインデックスファンドの利益を200万円確定させてその税金も払っているので
その米国個別株のやらかしとインデックスファンドの税金支払を差し引いてこの成績ですから
本当にすごいリターンを新興国株式が出してくれたと思います。
VWOは狙い通りだけどロシアETFまで買って3ヶ月かそこらで10%以上あがるとは正直思わんかった・・・


損益管理表
  現在 原価 利益
マネックス日本口座 インデックスファンド 0 0 0
マネックス日本口座 預り金(円) 440657 -1500000 1940657
マネックス外国株式 預り金 円 0 0 0
マネックス米国株式 預り金 米ドル 2,235,774 20100000 -17,864,226
マネックス米国株式資産評価額(銘柄) 18,943,344 0 18,943,344
持株会 2,847,604 1120000 1727603.651
みずほ銀行(円) 2,281,253 2,281,253 0
みずほ銀行(ドル) 366,422 366,422 0
BBVA(ペソ) 251,769 251,769 0
三菱東京UFJ銀行(会社口座) 65670 65670 0
   
TOTAL 27,432,493 22,685,114 4,747,379


ポートフォリオ管理票
銘柄 評価額 米国 パシフィック ヨーロッパ 新興国 持株会 キャッシュ
マネックス日本口座 預り金(円) 440,657           440,657
マネックス外国株式 預り金 円 0           0
マネックス米国株式 預り金 米ドル 2,235,774           2,235,774
ERUS 2,232,099       2232099.1    
IJR 1,644,424 1644424.32          
VGK 1,625,738     1625737.68      
VOO 1,735,023 1,735,023.38          
VPL 1,600,622   1600621.946        
VWO 10,105,735       10105735    
持株会 2,847,604         2,847,604  
みずほ銀行(円) 2,281,253           2,281,253
みずほ銀行(ドル) 366,422           366,422
BBVA(ペソ) 251,769           251,769
三菱東京UFJ銀行(会社口座) 65,670           65,670
               
合計 27,432,790 3,379,448 1,600,622 1,625,738 12,337,834 2,847,604 5,641,545
ETF内パーセンテージ 100.0% 17.8% 8.4% 8.6% 65.1%    
パーセンテージ 100.0% 12.3% 5.8% 5.9% 45.0% 10.4% 20.6%


キャッシュ比率は10~20%と決めているので、今は割安な地域というのはなくなってきてますが
キャッシュは増やさず上限の20%になるように積立します。
ETF内の新興国比率が目標の60%に対して65%まで増えてしまっているので
ちょっとずつ各先進国ETF(VPL、VGK、IJR、VOO)を買いましてバランスをとっていきたいです。

4ヶ月ぶりにポートフォリオの記録つけたらとても好成績で気分がよかったです。
ドルがちょっと上がったからそれも影響あるかな?(111.23円で計算しました)



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ETFに資産移動後のポートフォリオバランス

米国個別株投資への挑戦に8ヶ月間で敗北し、ETFに資産移動したのですが、現在ポートフォリオがこうなってます。(だいたい)

20% キャッシュ
10% 持株会
42% 新興国株式ETF
14% 米国株式ETF
14% パシフィック・欧州先進国株式ETF

さらにETF内での大まかな内訳はこうなってます。

60% 新興国株式ETF
10% ロシア(ERUS)
50% 新興国全体(VWO)
20% 米国株式ETF
10% 米国大型(VOO)
10% 米国小型(IJR)
20% パシフィック・欧州先進国株式ETF
10% 欧州先進国全体(VGK)
10% パシフィック先進国全体(VPL)

長期的な中立ポジションは個人的な好みで
米国:他先進国:新興国=40:20:40と決めているので(たとえば全ての地域のCAPEがほぼ同じならたぶんこの比率で投資します)
現在新興国オーバーウェイトで60%
米国アンダーウェイト20%
他先進国中立20%
という状態です。
このバランスは主に、PERやCAPE、PBRを調べる以外に、ファイナンシャルポインターを読む(とくにシラー、シーゲル、ガンドラックなどの各国バリュエーション記事)、レイ・ダリオのポジションを確認する、ほかバロンズ拾い読みなどで証券会社のバリュエーション判断記事を読む、それからピクテ動画で現在バリュエーションを確認してトータルで決めています。
証券会社やグローバル・マクロ型の有名投資家は、意外とみんな同意見なので(たとえば今なら新興国割安~普通、欧州普通、米国割高という判断で一緒です)なのでそんなに難しくないです。
4半期ごとくらいにポートフォリオを微調整しますが、売却を伴うリバランスは1年~数年に1回になると思います。

8ヶ月ぶりに純粋なインデックス投資に戻ってきましたが、爽快な気分です。
管理が楽で、値動きが少なくて、一生ホールドしてればよくて、上がっても下がっても「でもどうせ平均とってるだけだし」で諦められる、なんて優れた投資法なんだろうか・・・
維持管理費はタダ同然、一生潰れずに反映し続けるなんていう夢の銘柄です。
とくにシーゲルやバフェットの推奨する株式100%型は良いですね。
債券や他の資産の動きや仕組みすら無視できます。
この方法だと大暴落で資産の60%くらい消滅するという小さな問題点もありますが、情報サイトでも見て各国の株式バリュエーション比較記事だけ読んでればいいだけですから、投資に労力がかからないで頭をほぼからっぽにできるのも好きです。

最近では新興国は5月あたりにインデックスファンドからETFに移動してからすでに利益が10%近くまで出ていて最高です。
(ちなみに今年5月まで一貫して新興国株式に株式全体の40%以上を振っていましたが、今年5月からそれを60%近くまであげて、そのアクションが大成功している状態です)

そのうち8ヶ月間の個別銘柄選定によって米国インデックスを買って寝てるだけの人に負けた額を大まかに計算する負け犬レポートを書くのでお楽しみに。(おそらく30~60万円インデックスに劣後したんじゃないかなと思います)
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2017年5月ポートフォリオ

可能な月はポートフォリオを整理してブログに載せます。
投資歴は2013年1月にはじめたので4年と4か月です。

総資産額 25,071,954円
キャッシュ 2,638,489円
リスク資産評価額 22,433,465円

リスク資産元本 18,450,140円
損益通算(2013年1月~) +3,983,325円(リスク資産元本に対して+21.6%)
ただしこの通算損益は証券口座の入金額と現在評価額から割り出しており
各種支払い済み税金、支払済手数料、キャッシュバックキャンペーンなど全て盛り込んだ通算損益です

2017年5月のポートフォリオは前月比で
総資産額で230万円の増加
損益通算で120万円の増加
という非常に資産が増えた月になりました。
為替、各国株価の上昇、新たな入金というすべての要素が資産増加の要因です。
総資産額、損益通算共に過去最高額になりました。

しかし、4月中にインデックスファンドから米国個別株およびETFへの資産のリレーを行っており
170万円程度の利益を確定させ、34万円程度の税金を吐き出してしまっており、実際の運用成績はさらに高いものです。
まさに自分にとっては今年の「市場に稲妻が落ちた日」はこの1か月のどこかだったようです。

また、この1か月で、止まらない株価の上昇と米国株式比率の資産内増加に違和感をおぼえて
米国債券、ゴールドETF、新興国ETFといった資産に資金移動を行った期間でもありました。
現在、米国債券+ゴールド+キャッシュに資産の30%を配置しており満足のいくリスク低減と分散投資を実施できています。
今後は自分のリスク許容度をよく考えて恐怖を感じない程度に資産運用をやっていきたいと思います。

損益管理表
  現在 原価 利益
マネックス日本口座 インデックスファンド 0 0 0
マネックス日本口座 現金 円 746,810 -1000000 1,746,810
マネックス外国株式 預り金 円 0 0 0
マネックス米国株式 預り金 米ドル 23,050 19100000 -19,076,950
マネックス米国株式資産評価額(銘柄) 19,826,118 0 19,826,118
持株会 2,607,347 1120000 1,487,347
みずほ銀行(円) 1,439,568 1439568 0
みずほ銀行(ドル) 89,566 89566 0
BBVA(ペソ) 339,495 339495 0
 
 
 
total 25,071,954 21,088,629 3,983,325





ポートフォリオ
銘柄 評価額 米国株 先進国株 新興国株 米国債券 ゴールド キャッシュ
マネックス日本口座現金(円) 746,810 746,810
マネックス外国株取引・出金可能額(円) 0 0
マネックス米国株式資産評価額(キャッシュ)(ドル) 23,050 23,050
BND 2437566 2,437,566  
IAU 2,370,290 2,370,290  
GILD 1,055,670 1,055,670  
INFY 1,022,050 1,022,050.0  
IRMD 1,081,423 1,081,423  
KORS 1,084,680 1,084,680  
RGR 1,188,552 1,188,552  
TARO 1,002,332 1,002,332  
USNA 1,210,751 1,210,751  
VWO 7,372,804 7,372,804  
持株会 2,607,347 2,607,346.9  
みずほ銀行(円) 1,439,568 1,439,568
みずほ銀行(ドル) 89,566 89,566
BBVA(ペソ) 339,495 339,495
   
   
合計 25,071,954 7,645,458 2,607,347 7,372,804 2437566 2,370,290 2,638,489
パーセンテージ 100% 30% 10% 29% 10% 9% 11%
株式内% 43% 15% 42%  
               









5月
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2017年4月ポートフォリオ

暇な月はポートフォリオを整理してブログに載せます。
投資歴は2013年1月にはじめたので4年と3か月です。

総資産額 22,714,447円
キャッシュ 3,425,982円
リスク資産評価額 19,288,465円

リスク資産元本 16,511,998円
損益通算(2013年1月~) +2,776,467円(リスク資産元本に対して+16.8%)
ただしこの通算損益は証券口座の入金額と現在評価額から割り出しており
各種支払い済み税金、支払済手数料、キャッシュバックキャンペーンなど全て盛り込んだ通算損益です


損益通算は前月の+20%から16%に減、1か月で約-80万円の損失が出ました。
頻繁に売買しており見事に手数料負けしている面もあります。
やったぜ!(やってない)

実はエクセルをいろいろと整理して、簡略化しました。
今までは年ごとに売買損益やら税金やらいろいろ足してたのですが、これからは銀行からマネックスへの総入金額を記録して、現在評価額の合計との差分から損益を出すという簡単な方法にします。
なので手数料や税金、キャッシュバックキャンペーンなど、全てが盛り込まれた損益です。
わかりやすくなりました。

個別株の銘柄の総入れ替えがありました。
数万円手数料がかかったはずですが、4月後半までマネックスのスマホでの米国株手数料キャッシュバックキャンペーンがやっていますので、間違ってPCで売買注文をかけてしまった分以外はすべてあとから入金するはずです。

現在株式資産内の新興国の比率が37%まで下がっているので、月曜日に40%にするべくVWOに90万円程度入金指定しました。
現在VWOは39ドル、PEがYahoo financeで13程度と依然ここ7年間のボックス圏内にありお買い得です。(PEはVTIが19、VEAが15です)
新興国比率を40~50%のどのくらいまで買い増し保有するか今迷っています。
現在のPEの水準が続くならさらに買い増しするのも手ですが、分散投資の観点からすると特定地域に集中しすぎるのはハイリスクですね・・・

損益管理表
  現在 原価 利益
マネックス日本口座 インデックスファンド 10,678,785 0 10,678,785
マネックス日本口座 現金 円 591,114 9578979 -8,987,865
マネックス外国株式 預り金 円 0 0 0
マネックス米国株式 預り金 米ドル 995,867 7400000 -6,404,133
マネックス米国株式資産評価額(銘柄) 6,248,338 0 6,248,338
持株会 2,361,342 1120000 1,241,342
みずほ銀行(円) 1,489,297 1489297 0
みずほ銀行(ドル) 86,293 86293 0
BBVA(ペソ) 263,411 263411 0
 
 
 
total 22,714,447 19,937,980 2,776,467


ポートフォリオ管理表
銘柄 評価額 米国株 先進国株 新興国株 キャッシュ
ニッセイ外国株式インデックス 297,215 193,190 104,025.3  
たわらノーロード先進国株式 2,214,626 1,439,507 775,119.1  
たわらノーロード新興国株式 1,551,559 1,551,559  
SMT新興国株式インデックス 2,355,178 2,355,178  
SMTG株式インデックス 3,297,433 2,143,331 1,154,101.6  
野村インデックスF新興国株式 962,774 962,774  
マネックス日本口座現金(円) 591,114 591,114
マネックス外国株取引・出金可能額(円) 0 0
マネックス米国株式資産評価額(キャッシュ)(ドル) 995,867 995,867
GILD 998028 998,028  
INFY 946,655 946,655  
IRMD 1,017,620 1,017,620  
KORS 1,002,665 1,002,665.0  
RGR 1,000,094 1,000,094  
VWO 1,283,276 1,283,276  
株A   0  
株B 0 0.0  
株C 0 0  
持株会 2,361,342 2,361,342.1  
みずほ銀行(円) 1,489,297 1,489,297
みずほ銀行(ドル) 86,293 86,293
BBVA(ペソ) 263,411 263,411
   
   
合計 22,714,447 7,794,435 4,394,588 7,099,442 3,425,982
パーセンテージ(キャッシュは10~20%もつこと) 100% 34% 19% 31% 15%
リスク資産内%(目標20~50:20~50:20~50) 40% 23% 37%  
一つの銘柄を持つ推奨金額(株式全体の5%) 964,423        

円グラフ


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